Bavarian Landesbank

Bavarian Landesbank
BayernLB hovedkvarter
Land	Tyskland Tyskland
Sete	München
juridisk form	Institutt for offentlig rett
bankkode	700 500 00
BIC	BYLA DEMM XXX
grunnleggelse	27. juni 1972
assosiasjon	Tyske sparebanker og giroforening
Nettsted	bayernlb.de
Forretningsdata 2019
Totale eiendeler	226,0 milliarder euro
innleggssåler	150,6 milliarder euro
Kundelån	188,5 milliarder euro
Ansatt	8.316
ledelse
Borde	Stephan Winkelmeier (styreleder) Edgar Zoller Marcus Kramer Michael Bücker Markus Wiegelmann
Representantskap	Wolf Schumacher (styreleder)

Den Bayerische Landesbank ( BayernLB ) er et offentligrettslig institusjon basert i München . Som Landesbank er det husbanken i den frie staten Bayern og det ledende instituttet for de bayerske sparebankene . Med unntak av forvaltningen av spareavsetninger , driver instituttet alle typer bankvirksomhet som en universell bank. BayernLB ble grunnlagt av statsloven 27. juni 1972 , som regulerte sammenslåingen av Bayerischer Gemeindebank - Girozentrale - og den statseide Bayerische Landesbodenkreditanstalt. Det da eksisterende tilskuddet " Girozentrale " ble droppet.

Den opprinnelige planen til den bayerske statsregjeringen om å privatisere BayernLB fullstendig i lovgivningsperioden fram til 2013 er utsatt fordi EU-kommisjonen legger større vekt på bankens restrukturering og bærekraft og ikke lenger presser på for rask privatisering. Etter avsluttet statsstøtteprosessen av EU-kommisjonen 25. juli 2012 og i løpet av restruktureringen av banken, konsentrerer BayernLB seg på å levere den bayerske og tyske økonomien et bredt spekter av finansielle tjenester.

Balanse

Med en samlet balansesum på 220,2 milliarder euro (2018) er Bayerische Landesbank den syvende største kredittinstitusjonen i Tyskland og den nest største Landesbank i Tyskland etter Landesbank Baden-Württemberg . Den har en egenkapital på 11,3 milliarder euro (2018), tilhører Sparkassen-Finanzgruppe og er medlem av den tyske sparebank og giroforening .

Nøkkeltall	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018
Balansesum (€ milliarder)	344.4	415,6	421,7	338,8	316.4	309.2	286,8	255,5	232.1	215,7	212.2	214,5	220,2
Resultat etter skatt (millioner euro)	989	175	−5,358	−3,093	590	86	755	131	−1,320	496	550	679	828
Antall ansatte	11.006	19,226	20,285	11 821	10 853	10,893	9.932	8.568	6,842	7,082	7.133	7,219	7,703

Eieren

BayernLB Holding AG har vært eneeier av banken siden 9. september 2002 . Freistaat Bayern og Sparkassenverband Bayern er indirekte eiere gjennom dette holdingselskapet . Siden desember 2008 har Bayern vært indirekte majoritetseier i banken med rundt 94%. Dette var resultatet av en kapitaløkning på 10 milliarder euro av staten Bayern, som ble nødvendig som et resultat av finanskrisen . De resterende 6% tilhørte den bayerske sparebankforeningen. Under press fra EU-kommisjonen overtok Bavarian Savings Banks Association aksjer i den frie staten Bayern i Landesbank i juni 2013 for rundt 830 millioner euro . Siden har Bayern hatt 75% og Bavarian Savings Banks Association 25% av aksjene i holdingselskapet. Denne transaksjonen utgjorde et påfølgende bidrag fra sparebankene til redning av Landesbank.

organer

Organer er hovedstyret , det elleve medlemmers representantskapet og generalforsamlingen.

Generalforsamlingen er i det vesentlige ansvarlig for å treffe vedtak om bankens vedtekter .

Steder

I tillegg til hovedkvarteret i München, har BayernLB også en filial i Nürnberg og salgskontorer i Düsseldorf , Stuttgart , Frankfurt am Main , Hamburg , Berlin og Leipzig . Nettverket av filialer i utlandet er allerede redusert betydelig. Totalt 7 filialer / representasjonskontorer i utlandet, hovedsakelig i Asia og Canada , ble stengt. Stedene i Paris , New York , London , Milano og Moskva vil bli beholdt, men omfanget av forretningsaktivitet er betydelig redusert i alle filialer. BayernLB støtter også den tyske økonomien i Kina gjennom de tyske sentrene i Shanghai og Taicang .

Forretningsområder

Som en juridisk avhengig institusjon driver banken Bayerische Landesbodenkreditanstalt , et organ for statlig boligpolitikk. LBS Bayern, det offentlige byggesamfunnet i den frie staten Bayern, ble solgt til de bayerske sparebankene for EUR 818 millioner ved utgangen av 2012 som en betingelse for godkjenningen av støtten fra EU-kommisjonen og har derfor ikke lenger vært eid av BayernLB siden 1. januar 2013.

I en lovendring 27. juli 2009 ble kredittinstituttets oppgaver omorganisert. Banken skal nå styrke konkurransen i Bayern gjennom sin forretningsvirksomhet og sikre tilførsel av økonomien, spesielt små og mellomstore bedrifter, og den offentlige sektoren med penge- og kredittjenester. Virksomhetsområdet ditt må konsentrere seg om Bayern, Tyskland og de nærliggende økonomiske områdene i Europa. Det er husbanken i den frie staten Bayern.

I sin kommersielle bankfunksjon tilbyr den sine kunder hele spekteret av tjenester innen privat, industri, investering og internasjonal virksomhet. Dette inkluderer også verdipapirhandel. Et fokus er mellom- og langsiktig utstedende virksomhet. Banken refinansierer seg selv ved å utstede obligasjoner og obligasjoner av alle slag og er derfor en av de viktigste utstedende institusjonene i Tyskland.

Som en statlig og kommunal bank står BayernLB til tjeneste for den frie delstaten Bayern og dens kommuner ved å gi omfattende kreditt- og økonomisk rådgivning for å utføre sine offentlige oppgaver, spesielt med strukturfinansiering. Hun fører tilsyn med obligasjonsutstedelser , andre finansielle transaksjoner og statlige finansieringsprogrammer. Sparebankene støttes av banken gjennom sin clearingfunksjon i betalingstransaksjoner så vel som i verdipapirtjenester og internasjonal virksomhet. Med syndikerte lån og bedriftslån kan du stole på opplevelsen av din sentrale institusjon.

I sin forretningsstrategi fokuserer BayemLB på bayerske og tyske bedrifts- og eiendomskunder, sparebanker, offentlig sektor i Bayern og privatkunder som betjenes av konsernets datterselskap Deutsche Kreditbank AG . Forretningsområder som aktiva-støttede eiendeler (ABS), investeringsbank, sikrede lån / gjeldfinansierte oppkjøp (sikret utlån / oppkjøpsfinansiering) som ikke er relatert til Tyskland og skip- og flyfinansiering, som ikke lenger er en del av BayernLBs kjernevirksomhet, har blitt avviklet. I tillegg ble aktivitetene innen internasjonal prosjektfinansiering og internasjonal eiendomsfinansiering redusert. I tillegg, etter godkjenningen av støtten fra EU-kommisjonen 25. juli 2012, vil BayernLB redusere forvaltningskapitalen med 50% sammenlignet med 2008-basen.

Datterselskaper

BayernLB har andeler på 49,9% eller mer i følgende større selskaper:

Aksjer i BayernLB

Bedrifter	Sete	Prosentandel eierskap%
Deutsche Kreditbank AG	Berlin	100,0
BayernInvest Kapitalverwaltungsgesellschaft mbH	München	100,0
Real IS AG	München	100,0
LB Immobilienbewertungsgesellschaft mbH	München	100,0

Bayerische Landesbodenkreditanstalt er en avhengig institusjon .

BayernLB skilte seg gradvis med sine aksjer i SaarLB fra 2010 og utover på grunn av vilkårene som ble pålagt i forbindelse med godkjenningen av støtten fra EU-kommisjonen . I 2013 ble de resterende aksjene solgt til forbundsstaten Saarland .

I tillegg ble salget av eierandeler i KGAL GmbH & Co. KG fullført i april 2014.

Som et resultat av Landesbanks krise måtte den frie staten Bayern gi den massiv økonomisk støtte. Disse subsidiene ble bare tolerert av EU under forutsetning av at Landesbank skilte seg med boligselskapet GBW eller at den solgte en stor del av sin eiendomsportefølje. Finansminister Markus Söder nektet å delta i anbudsprosessen for 32 000 GBW leiligheter på vegne av den frie staten og dermed holde dem i offentlig eie. Til slutt vant Patrizia AG budet, som et konsortium av berørte kommuner ledet av delstatshovedstaden München overbød. Söder forsikret et "Social Charter XXL" for å beskytte leietakerne. På grunn av smutthull i kjøpsavtalen, klager over konvertering av utleieleiligheter til eierleiligheter, videresalg av leiligheter til tredjeparter eller smertefull leieøkning økte imidlertid blant leietakerforeninger i hele Bayern.

historie

21. april 1884 undertegnet kong Ludwig II "Loven angående Landeskultur-Rentenanstalt" i Hohenschwangau . Målet med loven var å "legge til rette for anskaffelse av kapital til utførelse av kulturforetak". Den ”Royal Highest Ordinance” av 4. juni 1884 opprettet Landeskultur-Renten-Kommission, hvis oppgave det var å undersøke og godkjenne lånesøknader samt å gjennomføre lånegjennomføring og å overvåke bruken av lån. Kommisjonen var underlagt det innenriksdepartementet og "byråvirksomheten" ble også utført i innenriksdepartementet. I begynnelsen var det ingen egen virksomhetsbygging, og "personalet" besto av noen få tjenestemenn som var spredt over forskjellige departementer og statlige institusjoner, og som måtte gjøre jobben sin for Landeskultur-Rentenanstalt på deltid.

I 1904 nådde lånet fra Landeskultur-Rentenanstalt 3 millioner mark.

Representantene for de bayerske sparebankene grunnla Giroverband 9. desember 1914, og med det et sentralt clearingkontor for sjekker og girotransaksjoner. På den tiden var det en presserende oppgave å fremme kontantløse betalingstransaksjoner.

Et uavhengig kontor for Girozentrale ble grunnlagt i Nürnberg i 1917. Forretningstransaksjonen ble opprinnelig ivaretatt av Städtische Sparkasse Nürnberg på deltid. "Girozentrale Bavarian Savings Banks" fikk også ledelse på heltid for første gang.

Girozentrale flyttet fra Nürnberg til München i 1920. Oppgavene er utvidet betydelig: Fokuset var særlig å forsyne kommunene med langsiktige lån, som ble refinansiert ved å utstede kommunale obligasjoner med fast rente. Bedriftskundevirksomheten og syndikatvirksomheten med sparebankene vokste også jevnt. I 1925 ble Girozentrale organisatorisk skilt fra Savings Banks Association og omdøpt til "Bayerische Gemeindebank (Girozentrale) Public Bank Authority".

I 1929 ble Bayerische Landesbausparkasse grunnlagt som en avdeling for Bayerische Gemeindebank. Samme år ble Landeskultur-Rentenanstalt en uavhengig juridisk enhet under offentlig rett med betydelig utvidede oppgaver som f.eks. B. Utlån til sosiale boliger. Hun fikk rett til å utstede fast inntekt Landeskultur-Rentenbriefe.

I samsvar med oppgavene ble Landeskultur-Rentenanstalt omdøpt til Bayerische Landesbodenkreditanstalt i 1949 .

1. juli 1972 fusjonerte Bayerische Gemeindebank og Bayerische Landesbodenkreditanstalt til Bayerische Landesbank Girozentrale . Det bayerske parlamentet vedtok endelig loven om Bayerische Landesbank i juni 1972 . Det fremtidige instituttet fikk en aksjekapital på 400 millioner DM, der den frie staten Bayern og de bayerske sparebankene hadde hver halvparten. Landesbank definerte seg hovedsakelig som en sparebanksentralbank, husbanken i den frie staten Bayern, et kredittinstitutt for kommunene og en universell bank med fokus på verdipapirer og internasjonal virksomhet. I tillegg, gjennom Landesbausparkasse, administrert som sin avdeling, og Landesbodenkreditanstalt, var banken i stand til å dekke viktige oppgaver innen by- og boligbygging. Balansesummen for den nye Landesbank i 1972 var på nesten 30 milliarder DM. Ved utgangen av 1972 hadde banken 3500 ansatte, de fleste i München og bare et lite antall i den gang den eneste filialen i Nürnberg.

Et konsortium ledet av Bayerische Landesbank gir DDR et lån på 1 milliard Deutschmarks . I juli 1983 garanterte den føderale regjeringen tilbakebetaling. Lånet ble - overraskende for mange - arrangert av Franz Josef Strauss . I valgkampen fram mot Forbundsdagen valget 6. mars 1983 nektet Strauss for ytterligere støtte til DDR; så han brøt et kampanjeløfte. Dette førte til mange uttak fra CSU . De to CSU-medlemmene i Forbundsdagen, Franz Handlos og Ekkehard Voigt , trakk seg også; de dannet et parti kalt republikanerne . Etter at lånet var utbetalt implementerte DDR noe humanitær lettelse. De selv avfyring systemer på indre-tyske grensen blir demontert.

I mars 1997 startet en finanskrise i Thailand; den sprer seg til flere asiatiske land og er kjent som den asiatiske krisen . Bayerische Landesbank mister i løpet av prosessen rundt 1,3 milliarder DM, samtidig som den daværende Asia-sjefen i Bank Alfred Lehner deretter stiger til sjefen for Landesbank.

I august 1999 ble det kjent at 778 millioner av 1,3 milliarder DM gikk tapt fordi filialen i Singapore forlenget lån og i prosessen lånte ut 100 prosent av aksjene, som tilsynelatende var verdiløse. På slutten av 1999 oppfordret statsminister Edmund Stoiber Lehner Lehner til å trekke seg forgjeves.

I år 2000 ble ytterligere mangler ved filialen i Singapore kjent; Bayerns finansminister Kurt Faltlhauser ber Lehner om å trekke seg.

I februar 2001 ble det offentlig kjent at Federal Banking Supervisory Office truet med å si opp Lehner hvis han ikke fratrer frivillig. Kontoret anklager ham for manglende faglig dyktighet. Lehner, som ønsket å være i stillingen til november 2001, kunngjorde sin tidlige avgang 31. mai 2001.

Med den nye tilstedeværelsen på markedet nå under BayernLB begynte tiden for Landesbank etter at statsansvarsgarantiene ble avviklet.

I mai 2007 kjøpte BayernLB en eierandel på 50 prosent pluss en aksje i den østerrikske Hypo-gruppen Alpe Adria (HGAA) for 1.625 milliarder euro .

Effektene av finansmarkedskrisen i 2008 rammet BayernLB, banken måtte støttes på grunn av tapene fra ABS-porteføljen og mottok egenkapital på 7 milliarder euro fra den frie staten og garantier på 15 milliarder euro fra den føderale regjeringen. 1. mars 2008 trådte styreleder, Werner Schmidt, av, hans etterfølger var Michael Kemmer , den tidligere økonomidirektøren og nestleder i styret.

I desember 2009 solgte BayernLB sine aksjer i HGAA til Republikken Østerrike for en symbolsk pris på EUR 1 etter at det ble kjent at HGAA hadde nye økonomiske krav på minst 1,5 milliarder EUR. Styreleder Kemmer gikk av da, med høye bonusutbetalinger i spillet, og nestleder for styret Stefan Ermisch overtok ledelsen i BayernLB midlertidig .

Hendelsene i forbindelse med oppkjøpet av HGAA ble undersøkt i 2010 av både en parlamentarisk etterforskningskomité og München påtalemyndighet. Fokuset var særlig på tidligere medlemmer av styret i BayernLB og kapitalforvalteren Tilo Berlin. 15. april overtok Gerd Häusler , som tidligere var nestleder i styret i BayernLB , som styreleder i BayernLB.

I januar 2011 ble det tidligere BayernLB-styremedlemmet Gerhard Gribkowsky arrestert, mistenkt for bestikkelse , tillitsbrudd og skatteunndragelse fra statsadvokaten . Han sies å ha fått US $ 50 millioner gjennom en stiftelse i forbindelse med en avtale som involverer aksjer i Formel 1 , forkledd som en konsulentavtale . Som medlem av styret fra 2002 til 2008 var Gribkowsky ansvarlig for risikostyring og unngåelse av mislighold og hadde ansvaret for salget av BayernLBs eierandel i Formel 1. I januar 2011 krevde BayernLB 200 millioner euro i erstatning fra Gribkowsky for utslaget i Hypo Group Alpe Adria, der 3,7 milliarder euro gikk tapt.

1. april 2015 ble likvidasjonsprosedyren åpnet via Banque LBLux og banklisensen ble returnert. Selskapet ble deretter endret til "Banque LBLux in Liquidation".

Offentlig oppfatning, kritikk og kontrovers

Nærhet til den bayerske statsregjeringen

Kritikere og opposisjonen i delstatsparlamentet anklager banken for å være for samsvarende med den bayerske statsregeringens ønsker og ideer. I 1983 arrangerte for eksempel statsminister Franz Josef Strauss milliardelånet til DDR, som da var stramt i utenlandsk valuta, gjennom Bayerische Landesbank. På den tiden lånte et konsortium under ledelse av banken den andre tyske staten 1 milliard DM, kort tid etter ble den garantert av den føderale regjeringen etter en forsikring 29. juni 1983.

I 1993 banken ble dømt til å betale høye erstatning til svindlet små investorer i forbindelse med mega bensin affære.

Forpliktelse til Kirch Group

Finansinstitusjonens økende vanskeligheter med å finansiere gruppen av medieentreprenør Leo Kirch (1926–2011) var knyttet til den politiske resolusjonen om å gjøre München til den viktigste tyske medieplasseringen. I 2002 ble Kirch-gruppen endelig insolvent. Dens største kreditor var Bayern LB med rundt 2 milliarder euro. Som et resultat måtte Bayern LBs risikoavsetning økes betydelig. På grunn av den problematiske risikokontrollen og andre feil, måtte banken si opp et stort antall ansatte. Bankens perifere områder var spesielt berørt.

Engasjement i Singapore og Kroatia

I 1997 bestemte banken seg for å avvikle aksjekredittvirksomheten etter at filialen i Singapore ble eksponert for tvilsomme malaysiske låntakere. Lånene som ble gitt i Asia var forbundet med et skadepotensial på 800 millioner D-merker , som senere ble redusert ved delvis tilbakebetaling. Det muligens ubrukelige kjøpet av en kroatisk bank kostet 80 millioner euro.

GBW salg

Som et resultat av utbruddet over Hypo Alpe Adria , måtte den frie staten Bayern gi Landesbank en massiv økonomisk støtte. Disse tilskuddene ble bare tolerert av EU på den betingelsen at Landesbank skilte seg med boligselskapet GBW eller at den solgte en stor del av sin eiendomsportefølje. Etter at den bayerske finansministeren Markus Söder nektet å delta i anbudsprosessen for 32 000 GBW leiligheter på vegne av den frie staten og dermed å holde dem i offentlig eie, vant Patrizia AG til slutt budet, som berørte et konsortium ledet av byen Kommunene i München overbød. Söder forsikret et " Social Charter XXL" for å beskytte leietakerne . På grunn av smutthull i kjøpsavtalen, klager om konvertering av utleieleiligheter til eierleiligheter, videresalg av leiligheter til tredjeparter eller smertefull leieøkning økte imidlertid blant leietakere i hele Bayern.

I mellomtiden kjøpte noen kommuner tilbake leiligheter fra GBW-aksjen.

Etter at husleiene for mange innbyggere steg kraftig og folk ble systematisk presset ut av leilighetene for å leie eller selge dem til høye priser, var det kontroversielle salget av GBW-leilighetene igjen gjenstand for en debatt i det bayerske delstatsparlamentet i oktober 2016 .

Bevæpningsteknologi

Ifølge en studie av Cluster Munition Coalition 2010 ble BayernLB involvert i finansieringen av klasebomber . Denne studien videreføres årlig. I 2012 vil ikke denne deltakelsen bli rapportert lenger, men fremdriften på de relevante eksklusjonskriteriene. I 2013 nevnes ikke lenger BayernLB.

BayernLB ble kritisert av den ikke-statlige organisasjonen Urgewald for å finansiere våpeneksport til den arabiske regionen.

Engasjement i økologisk tvilsomme prosjekter

Som svar på kritikk fra forskjellige foreninger, finansierte BayernLB atomkraftverkene i Belene , Olkiluoto og Mochovce .

BayernLB samfinansierte den kontroversielle Dakota Access Pipeline , som planlegges på tvers av en indisk reservasjon og blir sett på av innbyggerne som en trussel mot deres levebrød.

Postkasseselskaper

BayernLB er en av de 28 tyske bankene som grunnla brevkasseselskaper i henhold til Panama Papers som ble publisert i mars 2016 . Ifølge en rapport i Süddeutsche Zeitung grunnla BayernLB 129 postkasseselskaper gjennom datterselskapet Banque LB Lux i Luxembourg . Datterselskapet meglet etableringen av postkasseselskaper i Panama fra 2005 til 2010 . BayernLB uttalte at datterselskapet Banque LB Lux ble solgt i 2013 og kunngjorde ytterligere undersøkelser.

Effekter av eiendoms- og finansmarkedskrisen

I begynnelsen av 2008 kom BayernLB også under økonomisk press fra 2007 som følge av finansmarkedskrisen . I likhet med IKB Deutsche Industriebank hadde BayernLB investert i eiendomslån på subprime-markedet . Som et resultat måtte banken foreta verdijusteringer på EUR 600 millioner som påvirket resultatregnskapet og gjennomføre ytterligere reduksjoner på bokført verdi på EUR 1,3 milliarder i sine handelsposisjoner. På grunn av eiendomskrisen trakk BayernLB-sjef Schmidt seg 1. mars 2008. I årsregnskapet for 2007, som ble utarbeidet for første gang i samsvar med IFRS- regler, satte risikotilførselen sitt preg: Konsernets nettoinntekt falt fra EUR 1000 millioner i 2006 til EUR 92 millioner i 2007.

Da de første kvartalstallene for 2008 ble publisert, ble den virkelige omfanget av krisen tydelig: I tillegg til verdijusteringene på EUR 2,3 milliarder i 2007, ble ytterligere 2 milliarder EUR lagt til i første kvartal 2008. Den kritiske totale porteføljen ble til og med satt til 24 milliarder euro. Krisen spredte seg til CSU og dets partileder på den tiden, Erwin Huber , som ble holdt ansvarlig som styreleder for bankens styre og bayerske finansminister. Som svar på press fra opposisjonen i det bayerske delstatsparlamentet ble det opprettet en etterforskningskomité for å undersøke anklagene til BayernLB.

I følge bankens ad hoc-kunngjøring 21. oktober 2008 forventes det et tap på rundt 1 milliard euro i tredje kvartal 2008, som utviklingen i finansmarkedet har bidratt til. For å styrke egenkapitalbasen vil BayernLB søke om føderal finansiering fra stabiliseringsfondet for finansmarkedet på 5,4 milliarder euro. Det målrettede kostnadsbesparingsprogrammet over en periode på tre år økes fra 150 til totalt 400 millioner euro, noe som vil innebære en reduksjon i personalet.

I mars 2009 ble tap kunngjort på 5 milliarder euro i 2008. Av dette satt staten til slutt igjen med 10 milliarder euro i kostnader.

redningspakke

Fristaten Bayern vil gi ti milliarder euro i kapital for å redde banken, sa Bayerns statsminister Horst Seehofer . I slutten av november 2008 ble det kjent at BayernLBs økonomiske gap var mye større enn forventet: Siden slutten av oktober 2008 har dets økonomiske behov nesten doblet seg. Den føderale regjeringens hjelpefond skal gi forebyggende garantier for ytterligere 15 milliarder euro.

I begynnelsen av desember 2008 ble det besluttet en omfattende sparepakke. Over hele gruppen kutter banken 5600 arbeidsplasser. Bayern ønsker å støtte Landesbank uten hjelp fra den føderale regjeringen med en egenkapitalinjeksjon på 10 milliarder euro. Det bayerske kabinettet har bestemt seg for et andre tilleggsbudsjett. Den føderale regjeringen gir en tilleggsgaranti på 15 milliarder euro for obligasjoner.

BayernLB sendte en omstillingsplan til EU-kommisjonen i slutten av april 2009. Statsstøtteprosedyren initiert av EU-kommisjonen ble avsluttet 25. juli 2012. EU-kommisjonen godkjente, på visse vilkår, støtten som BayernLB hadde mottatt fra den frie staten Bayern i kjølvannet av finansmarkedskrisen.

I anledning BayernLBs årlige pressekonferanse i mars 2011 ba SPD parlamentariske gruppeleder Markus Rinderspacher om en tilbakebetalingsplan for statsbankens gjeld hos de bayerske skattemyndighetene. Den bayerske skattebetaleren må skaffe nesten 940 000 euro hver dag i renter bare på 10 milliarder lån, en time 39 155 euro (i 2011 343 000 000 euro, i 2012 355 300 000 euro). Rinderspacher publiserer veksten i gjeldsrenter i trinn på et sekund på nettstedet til SPDs parlamentariske gruppe.

I juni 2017 var BayernLB (Bayerische Landesbank) i stand til å avslutte EUs statsstøtteprosedyre tidlig med en tilbakebetaling til den frie staten Bayern på til sammen nesten 5,5 milliarder euro. I følge en beslutning fra EU måtte BayernLB senest betale 2012 4,9 milliarder euro til Free State mellom 2012 og 2019. Den tidlige tilbakebetalingen av utestående statsstøtte ble muliggjort av den positive forretningsutviklingen til BayernLB og den tilhørende mer solide kapitaliseringen av banken. BayernLBs økonomiske stabilitet ble også anerkjent i sammenheng med godkjenningen av utbetalingen av de tause deltakelsen fra de ansvarlige myndighetene (ECB, Bundesbank, Bafin og EU-kommisjonen).

Juridiske tiltak

Det bayerske statsparlamentet i 2009, endret i 27. juli lov om Bayerische Landesbank . Den nylig innsatte artikkel 1a skaper de juridiske forutsetningene for å konvertere banken, som allerede er politisk kunngjort. Regelverket om oppgavene deres ble gjort mer presise, noe som særlig merkes i flyttingen fra det globale forretningsområdet. Den forrige likeverdige representasjonen av styret mellom staten og sparebanksiden er endret. På grunn av de nødvendige støttetiltakene også fra staten, hadde egenkapitalinnhentingen beveget seg massivt i retning av Free State. Dens innflytelse i tilsynsorganet er derfor blitt styrket.

Deltakelse i Hypo Alpe Adria Group

I mai 2007 overtok BayernLB 50% pluss en aksje i den østerrikske banken Hypo Group Alpe Adria (HGAA). Rundt 1.625 milliarder euro ble betalt for dette. Denne andelen ble økt til 67,08% i de følgende årene fordi datterselskapet hadde økonomiske behov.

BayernLB hadde signert en konsulentavtale med NM Rothschild & Sons for kjøpet . Med kjøpet av aksjen hadde BayernLB som mål å forankre banken enda bedre i virksomheten i Øst- og Sørøst-Europa. Den daværende bayerske innenriksministeren og BayernLBs styret Günther Beckstein forklarte for CSUs parlamentariske gruppe i delstatsparlamentet 15. desember 2009 at avgjørelsen i 2007 var positiv både i den bayerske statsregeringen og Sparkassenverband, i likhet med SPD i statsparlamentet så vel som næringslivspressen var åpne for gründerbeslutningen. Beckstein understreket at kjøpet av HGAA tidligere hadde blitt sjekket av mange eksperter og ikke gikk alene. Før kjøpet hadde BayernLB gjennomført HGAAs ( due diligence ) tilsyn i den bemerkelsesverdige korte perioden på to uker, ved hjelp av informasjon fra investeringsrådgiver Tilo Berlin , en av hovedmottakerne av aksjekjøpet. Kort tid før hadde Berlin kjøpt store aksjer i HGAA for sine investorer, som da ble lønnsomt overtatt av BayernLB. Etter at BayernLB kjøpte HGAA, var Berlin administrerende direktør i HGAA frem til mars 2009.

BayernLBs styre besluttet overtakelsen over en helg i den såkalte sirkulære prosedyren uten nærmere konsultasjon. Dokumentet som godkjente kjøpet ble sendt med bud mellom styremedlemmene, en uvanlig prosedyre i en overtakelse på 1,6 milliarder kroner. På resolusjonsdagen ble en 100-siders tabellmal presentert for representantskapet for Kärntner Landesholding ansvarlig for salg. Han hadde et øyeblikk på å studere syndikatkontrakten. Sentrale spørsmål ble ikke besvart.

Høsten 2009 ble det klart at etter et støttetiltak fra det østerrikske redningsfondet i 2008 på 900 millioner euro, trengte HGAA en ytterligere kapitalinnskudd på minst 1,5 milliarder euro innen utgangen av 2009 for å sikre betalingsvilje. Dette ble utløst av mislighold av lån og nødvendige risikobestemmelser for videre skrantende lån. Den bayerske regjeringen, representert med tre statsråder i styret av BayernLB, avvist som hovedeier av BayernLB, ytterligere midler i sin østerrikske datterselskapet injisere .

Et krisemøte i Wien 13./14. Desember 2009 på invitasjon fra den østerrikske finansministeren Josef Pröll resulterte i salg av BayernLB-aksjer til en symbolsk pris på en euro til Republikken Østerrike . De to andre HGAA- eierne, forbundsstaten Kärnten og Grazer Wechselsendung Versicherung, ga også opp sin andel i staten for samme beløp . Etter at kompromisset ble funnet tapte BayernLB totalt rundt 3,7 milliarder euro som det hadde investert i HGAA. Dette inkluderer andelene av eierandelen på rundt 2,8 milliarder euro og lånemidler på 825 millioner euro gitt til datterselskapet, og tilbakebetalingen de ga avkall på under krisediskusjonen.

Den østerrikske sentralbanksjef Ewald Nowotny kritiserte BayernLBs tilbaketrekning fra HGAA . Landesbank deler nå allerede den tredje investeringen etter aksjene i BAWAG og den kroatiske Riječka Banka . Finansminister Georg Fahrenschon informerte det bayerske kabinettet om utfallet av Wien-forhandlingene 14. desember, og under ledelse av statsminister Horst Seehofer trakk de første personellbeslutningene i organene til BayernLB. Styrelederen Michael Kemmer , som, som finansdirektør som var for kjøpet, ble implisert i feil avgjørelse, kunngjorde sin avgang, gjorde styremedlemmet Klaus Weigert, en representant for finansdepartementet i tilsynsorganet. hans innlegg tilgjengelig. I en regjeringserklæring til det bayerske statsparlamentet en dag senere uttalte Seehofer at anskaffelsen av staven hadde vært en feil, og lovet en omfattende avklaring av ansvaret uten hensyn til personen. I følge Süddeutsche Zeitung-rapporten utgjorde det totale tapet fra HGAA fem milliarder euro.

Juridisk behandling

Påtalemyndigheten i München innledet etterforskning av den tidligere administrerende direktøren i BayernLB, Werner Schmidt , mistenkt for utroskap . 14. oktober 2009 ble det søkt etter bankkontorer og leiligheter i Luxembourg, Østerrike og München. Det var en mistanke om at BayernLB med vilje hadde kjøpt den østerrikske banken Hypo Group Alpe Adria (HGAA) for dyrt og påtatt seg en høy gjeldsrisiko på en måte som var uvanlig innen bank. Schmidt benektet at noe hadde skjedd med gale ting. I desember 2009 ble det kjent at den tidligere Landesbank-sjefen Schmidt hadde mottatt en konsulentkontrakt på 50.000 euro etter å ha forlatt HGAA der.

Som et resultat innledet opposisjonspartiene i det bayerske parlamentet, SPD og de frie velgerne i 2010 strafferettslige anklager mot CSU-politikerne Günther Beckstein, Erwin Huber og Kurt Faltlhauser. Som representanter for den frie staten Bayern var politikerne i styret for Bayerische Landesbank. Etter at påtalemyndigheten ikke hadde forfulgt anklagene lenger på grunn av mangel på innledende mistanke, mens de hadde reist tiltale mot bankens tidligere styremedlemmer i mai 2010, var det ansvarlige kammeret i München I regionale domstol under presiderende dommer Hans -Joachim Eckert kritiserte denne avgjørelsen. Det er "uforståelig hvorfor statsadvokatembetet satte påstander mot enkeltmedlemmer i styret, men tok anklager mot alle medlemmer av hovedstyret for brudd på tillit," skrev kammeret i sin beslutning, og henviste til godkjenningen fra styret. for kjøp av HGAA. Retten fulgte ikke argumentene fra statsadvokatembetet, ifølge hvilke medlemmene i styret var utilstrekkelig informert av styret og ble derfor lurt av styret, og bare tillot siktelsen mot det tidligere bankstyremedlemmet den to mindre poeng. Med denne avgjørelsen avviste retten hovedadvokaten til statsadvokatembetet som helhet, fordi Landesbanks styrelse ikke kunne identifisere tilstrekkelig mistanke om brudd på tilliten til kjøpet av Hypo Alpe Adria. Fra statsadvokatens synspunkt vurderte retten kjøpesummen, som allerede på det tidspunktet var overdreven med 550 millioner euro, som innenfor rammen av gründer skjønn. Denne avgjørelsen ble tolket av publikum som en irettesettelse mot arbeidsresultatene fra statsadvokatembetet, som retten nektet. Faktisk var de materielle forskjellene mellom kriminalkammeret og statsadvokatembetet så vidtrekkende at sistnevnte forsvarte sin posisjon offentlig "energisk" og anket til München Higher Regional Court mot kammerets beslutning om ikke å forfølge hovedtiltalepunktet . Higher Regional Court fulgte deretter påtalemyndighetens argument om at alle anklager var uadskillelig knyttet sammen og derfor måtte forhandles sammen under saksbehandlingen, og forpliktet 6. kriminalkammer til å avgjøre spørsmålet om ansvarlig handling fra BayernLBs styret i samsvar med dette. I januar 2014 startet forhandlingene mot de tidligere styremedlemmene Michael Kemmer , Theodor Harnischmacher, Ralph Schmidt, Stefan Ropers, Rudolf Hanisch, Gerhard Gribkowsky og Werner Schmidt. Mistanken om utroskap ble ikke bekreftet i løpet av forhandlingene, slik at forhandlingene mot Harnischmacher, Ralph Schmidt, Ropers og Hanisch ble avviklet i august 2014 for en liten sum penger.

Prosedyrene mot Gribkowsky, tidligere Chief Risk Officer i BayernLB, hadde tidligere blitt avviklet i februar 2014, da det ikke kunne bevises noe vesentlig ansvar eller personlig berikelse. Selv etter denne utnevnelsen fortsatte han å bli hørt som et vitne i løpet av forhandlingene mot de andre styremedlemmene. Hans ærlige innrømmelse av stemmetonen i styret, "Pack gjør det bra, Pack kommer overens", fikk hodene til å riste på noen av hans tidligere kolleger. Han benektet at HGAA ble kjøpt under politisk press med ordene ”Men selv om Mr. Faltlhauser og hans kolleger hadde sunget det i kor, ville det ikke ha satt oss under så mye press at vi ville kjøpe en bank som ikke kunne kjøpes ville . "

Forhandlingene avsluttet etter 53 dagers forhandlinger i oktober 2014. Tidligere, etter en avtale mellom partene i saken, erkjente tidligere BayernLB-styremedlem Werner Schmidt skyld for indirekte å bestikke den karinthiske guvernøren Jörg Haider , som siden har gått bort, med fem millioner euro . Under et avhør hadde Schmidt ærlig uttalt at han faktisk hadde spart BayernLB-penger, i den grad han hadde halvert Haiders krav om bestikkelser på ti millioner euro som sponsing for Klagenfurt fotballklubb SK Austria Kärnten . Dette var imidlertid en straffbar handling som senere førte til en domfellelse. Dommer Eckert under uttalelsen av dommen la vekt på at Schmidt handlet i bankens interesse og ikke ønsket å bringe forretningsavtalen i fare, men hadde "latt seg dra over bordet av den blendende figuren Haider". Schmidt ble dømt til ett år og seks måneder av retten. Dommen er suspendert. Han måtte også betale en bot på € 100.000. Saken mot den tidlige Bayern-LB-viseren Rudolf Harnisch ble også avsluttet mot en utgave på 50 000 € i samme løp.

I januar 2012 reiste BayernLB også søksmål for de bayerske forvaltningsdomstolene i München og Würzburg mot den tidligere bayerske finansministeren Kurt Faltlhauser og den tidligere styrelederen Siegfried Naser . BayernLB krever erstatning på 200 millioner euro. Summen sies å være det høyeste erstatningskravet som noen gang har blitt fremsatt mot en høytstående politiker i Tyskland.

I juni 2014 forsøkte Østerrike å frita den berørte føderale staten Kärnten fra de økonomiske konsekvensene av sine økonomiske garantier gitt for obligasjoner fra HGAA ved hjelp av en gjeldsnedklaring på opptil 890 millioner euro ved hjelp av en spesiell hypo-lov. Etter en søksmål fra BayernLB og andre banker, erklærte den østerrikske forfatningsdomstolen denne spesielle loven forfatningsstridig i juli 2015, da den brøt den grunnleggende retten til eiendomsbeskyttelse.

Investorgruppe Berlin & Co.

1. januar 2010 rapporterte Süddeutsche Zeitung at mistanken om innsidehandel med salg av HGAA til BayernLB var bekreftet. I følge dette skulle Tilo Berlins gruppe av investorer allerede ved å kjøpe 9,09 prosent av aksjen i HGAA ha visst at BayernLB ville overta banken litt senere til en høyere pris. Allerede 31. januar 2007 ble det sagt at det hadde vært en hemmelig samtalerunde om det planlagte salget i BayernLBs hovedkvarter i München, hvor banksjefene Werner Schmidt og Wolfgang Kulterer, fortrolige til den karinthiske guvernøren Jörg Haider, og Tilo Berlin var til stede . Så langt hadde Schmidt, Kulterer, Berlin og Haider hevdet som vitner i en etterforskningskomité i det karinthiske parlamentet at de bare fikk vite om BayernLBs interesse for Hypo Alpe Adria fra mars 2007. Som et resultat økte gruppen av investorer rundt Berlin sin eierandel til 25 prosent pluss en aksje. Etter kort tid var gruppen av investorer i stand til å videreselge sin andel i Hypo Alpe Adria 22. mai 2007 til BayernLB med høy fortjeneste. Dette burde vært 170 millioner euro.

Berlin ble funnet skyldig i april 2014 og dømt til en fengselsstraff på 26 måneder i prosesser for Klagenfurt regionale domstol på anklager om samarbeid med investorer i forbindelse med salget av HGAA til BayernLB. Hans forsvar anket til Høyesterett (OGH), slik at dommen ikke ble endelig. I oktober 2015 anbefalte generaladvokaten at Høyesterett bekreftet dommen mot Berlin. I april 2016 opphevet Høyesterett delvis dommene i førsteinstans. Etter domstolens mening var ikke funnene fra underretten tilstrekkelige for å bekrefte påstanden om utroskap. I denne forbindelse må prosedyren gjentas.

litteratur

• Johannes Baehr , Axel Drecoll, Bernhard Gotto: Historien om Bayern LB . 2. utgave. Piper, München 2009, ISBN 3-492-05325-4 . 

weblenker

• Offesiell nettside
• BayernLB: historie
• Lov om Bayerische Landesbank ( Memento fra 02.12.2015 i nettarkivet archive.today )
• Lov om endring av den bayerske Landesbank-loven og sparebankloven
• Bayern LBs skandalliste
• Bayerische Landesbank i BaFin- selskapsdatabasen
• Landesbank milliarder grav /
• Tidlig avisartikler på Bayerische Landesbank i det 20. århundre pressepakke av den ZBW - Leibniz Information Center for Economics .

Individuelle bevis

48,144851 11,573622Koordinater: 48 ° 8 ′ 41,5 ″  N , 11 ° 34 ′ 25 ″  E